1樓：du笨鳥
中國人民銀行反bai
洗錢是指為du了預防通過各種方式掩zhi
飾、隱瞞毒品dao犯罪、***性質的版組織犯罪、權恐怖活動犯罪、走私犯罪、**賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的**和性質的洗錢活動。
常見的洗錢途徑廣泛涉及銀行、保險、**、房地產等各種領域。反洗錢是**動用立法、司法力量，調動有關的組織和商業機構對可能的洗錢活動予以識別，對有關款項予以處置，對相關機構和人士予以懲罰，從而達到阻止犯罪活動目的的一項系統工程。
反洗錢對維護金融體系的穩健執行，維護社會公正和市場競爭，打擊腐敗等經濟犯罪具有重大的意義。洗錢是嚴重的經濟犯罪行為，不僅破壞經濟活動的公平公正原則，破壞市場經濟有序競爭，損害金融機構的聲譽和正常執行，威脅金融體系的安全穩定，而且洗錢活動與販毒、走私、恐怖活動、**腐敗和偷稅漏稅等嚴重刑事犯罪相聯絡，已對一個國家的政治穩定、社會安定、經濟安全以及國際政治經濟體系的安全構成嚴重威脅。「911」事件之後，國際社會更加深了對洗錢犯罪危害的認識，並把打擊資助恐怖活動也納入到打擊洗錢犯罪的總體框架之中。
2樓：啞戲買張動車票
發洗錢裡bai的錢指的是黑錢
什麼是du黑錢zhi
所有通過非法手段得到的dao收入都回是黑錢。比如販毒所得、搶劫答所得、偷竊所得、保護費、賄賂款、**來的**等等，總是你的收入**或造成你收入的行為不合法，那麼這筆錢就是黑的。
在法律上，「洗錢」中的「錢」在刑法上是指特定**的非法收入，我國刑法第一百九十一條規定了洗錢罪的上游犯罪是「毒品犯罪、***性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、**賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪。
什麼是洗黑錢
所謂把黑錢洗白，是指把上文提到的黑錢，通過各種手段，轉化成合法**的收入所得。這裡要注意，本身錢是沒有合法非法一說的，不管你怎麼洗，錢都是錢，只是變成了可以自圓其說有一個合法收入**的錢而已。
犯法的事，銀行當然要阻止啊
3樓：匿名使用者
人們銀行屬於**銀行，銀行的銀行，主管發行貨幣。
首先需要明確洗錢的概念回，就是說比較大型的交易機
4樓：兜裡有糖
錢洗過了紙質就不好了，處理不當還會破損。造成財產損失，或者浪費國家資源。
所以禁止洗錢。
以上答案純屬無聊所為。
中國人民銀行反洗錢職責主要有？
5樓：匿名使用者
(1)組織協調全國的反洗錢工作，負責反洗錢資金監測。
(2)制定或者會同***有關金融監督管理機構制定金融機構反洗錢規章。
(3)監督、檢查金融機構履行反洗錢義務的情況。
(4)在職責範圍內調查可疑交易活動。
(5)接受單位和個人對洗錢活動的舉報。
(6)向偵查機關報告涉嫌洗錢犯罪的交易活動。
(7)向***有關部門、機構定期通報反洗錢工作情況。
(8)根據***授權，代表中國**與外國**和有關國際組織開展反洗錢合作。
(9)法律和***規定的有關反洗錢的其他職責。
中國人民銀行反洗錢專項檢查主要內容是什麼?
6樓：啞巴太陽陽
第七條 中國人民銀行對下列金融機構執行反洗錢規定的行為進行現場檢查：
（一）金融機構總部。
（二）中國人民銀行認為應當由其直接檢查的金融機構。
第八條 中國人民銀行分支機構對下列金融機構執行反洗錢規定的行為進行現場檢查：（一）轄區內金融機構的分支機構和地方性金融機構。
（二）上級行授權其現場檢查的金融機構。
第九條 上級行可以直接對下級行轄區內的金融機構進行現場檢查，可以授權下級行檢查應由上級行負責檢查的金融機構；下級行認為金融機構執行反洗錢規定的行為有重大社會影響的，可以請求上級行進行現場檢查。
第十條 中國人民銀行分支機構之間對管轄權有爭議的，應當報請共同上級行指定管轄。
第三章 現場檢查準備：
第十一條 中國人民銀行及其分支機構（以下簡稱檢查單位）應瞭解和分析所管轄的金融機構反洗錢工作情況，確定被檢查的金融機構（以下簡稱被查單位）。
第十二條 檢查單位對被查單位進行現場檢查應當立項。檢查單位的反洗錢執法部門就每個被查單位要分別填寫《現場檢查立項審批表（附1），制定《現場檢查實施方案（附2），經本行（部）行長（主任）或者主管副行長（副主任）批准後組織實施。
第十三條 檢查單位在現場檢查實施前應成立現場檢查組。檢查組成員包括組長、主查人和檢查人員。根據實際情況，可在檢查組下成立若干專項檢查小組，每個專項檢查小組成員不得少於兩人。
在證據可能滅失或以後難以取得的情況下，經檢查單位行長（主任）或者主管副行長（副主任）批准，檢查組可對有關證據材料予以先行登記儲存。
登記儲存時，檢查組需填寫《現場檢查登記儲存證據材料通知書一式兩份，一份由檢查組留存，另一份加蓋檢查單位行政公章後送被查單位簽收。被查單位拒絕簽收的，檢查組應在《現場檢查登記儲存證據材料通知書》上註明。對先行登記儲存的，檢查單位應當在7日內及時作出處理決定。
7樓：匿名使用者
大額現金支取登記薄、大額轉賬登記薄、身份核查是否真實等等，主要就是看資金流向是否正常
中國人民銀行在反洗錢工作中的主要職責有哪些
8樓：藍藍藍
根據《金融機構反洗錢規定》
第五條 中國人民銀行依法履行下列反洗錢監督管理職責：
（一）制定或者會同中國銀行業監督管理委員會、中國**監督管理委員會和中國保險監督管理委員會制定金融機構反洗錢規章；
（二）負責人民幣和外幣反洗錢的資金監測；
（三）監督、檢查金融機構履行反洗錢義務的情況；
（四）在職責範圍內調查可疑交易活動；
（五）向偵查機關報告涉嫌洗錢犯罪的交易活動；
（六）按照有關法律、行政法規的規定，與境外反洗錢機構交換與反洗錢有關的資訊和資料；
（七）***規定的其他有關職責。
第六條 中國人民銀行設立中國反洗錢監測分析中心，依法履行下列職責：
（一）接收並分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告；
（二）建立國家反洗錢資料庫，妥善儲存金融機構提交的大額交易和可疑交易報告資訊；
（三）按照規定向中國人民銀行報告分析結果；
（四）要求金融機構及時補正人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告；
（五）經中國人民銀行批准，與境外有關機構交換資訊、資料；
（六）中國人民銀行規定的其他職責。
9樓：h娘娘駕到
按照《反洗錢法》和***的有關規定，中國人民銀行作為***反洗錢行政主管部門，負責全國的反洗錢監督管理工作，主要履行以下監管職責：
（1）組織協調全國的反洗錢工作，負責反洗錢資金監測。
（2）制定或者會同***有關金融監督管理機構制定金融機構反洗錢規章。
（3）監督、檢查金融機構履行反洗錢義務的情況。
（4）在職責範圍內調查可疑交易活動，接受單位和個人對洗錢活動的舉報。
（5）根據***授權，代表中國**與外國**和有關國際組織開展反洗錢合作，以及法律和***規定的有關反洗錢的其他職責。
10樓：匿名使用者
在反洗錢職位上能做到這幾條就是主管級別了，月薪3w走起
對公賬戶複審複核
支行內控合規審計和業務管理
起草可疑報告，對各分行反洗錢相關的監管部門問卷調查提供專業性意見
本部門可疑交易補錄及甄別，編寫反洗錢報告，定期盡職調查甄別高風險名單客戶
學習掌握國內關於反洗錢方面的監管法規，及時識別業務的洗錢風險，改善業務流程
使用反洗錢系統工具，做好反洗錢大額報告和可疑交易案例進行甄別，能夠根據系統預警對相關風險進行及時處理。
信用卡、自貿區、支付寶、加強現金檢查、人民銀行18條等專案，法律條款解讀、系統抓取邏輯設定
中國人民銀行依法履行哪些反洗錢監督管理職責
11樓：匿名使用者
按照《反洗錢法》的第二章有關規定，中國人民銀行作為***反洗錢行政主管部門，負責全國的反洗錢監督管理工作，主要履行以下監管職責：
1、組織協調全國的反洗錢工作，負責反洗錢資金監測。
2、制定或者會同***有關金融監督管理機構制定金融機構反洗錢規章。
3、監督、檢查金融機構履行反洗錢義務的情況。
4、在職責範圍內調查可疑交易活動，接受單位和個人對洗錢活動的舉報。
5、根據***授權，代表中國**與外國**和有關國際組織開展反洗錢合作，以及法律和***規定的有關反洗錢的其他職責。
擴充套件資料
中國人民銀行反洗錢監督管理的主要任務：
第十條 ***反洗錢行政主管部門設立反洗錢資訊中心，負責大額交易和可疑交易報告的接收、分析，並按照規定向***反洗錢行政主管部門報告分析結果，履行***反洗錢行政主管部門規定的其他職責。
第十一條 ***反洗錢行政主管部門為履行反洗錢資金監測職責，可以從***有關部門、機構獲取所必需的資訊，***有關部門、機構應當提供。***反洗錢行政主管部門應當向***有關部門、機構定期通報反洗錢工作情況。
第十二條 海關發現個人出入境攜帶的現金、無記名有價**超過規定金額的，應當及時向反洗錢行政主管部門通報。前款應當通報的金額標準由***反洗錢行政主管部門會同海關總署規定。
第十三條 反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監督管理職責的部門、機構發現涉嫌洗錢犯罪的交易活動，應當及時向偵查機關報告。
12樓：匿名使用者
根據《中華人民共和國反洗錢法》和《中華人民共和國中國人民銀行法》規定，中國人民銀行（簡稱央行）作為***反洗錢行政主管部門，負責全國的反洗錢監督管理工作，中國人民銀行依法履行如下反洗錢監督管理職責：
1.組織協調全國的反洗錢工作，負責反洗錢資金監測。
2.制定或者會同***有關金融監督管理機構制定金融機構反洗錢規章。
3.監督、檢查金融機構履行反洗錢義務的情況。
4.在職責範圍內調查可疑交易活動，接受單位和個人對洗錢活動的舉報。
5.根據***授權，代表中國**與外國**和有關國際組織開展反洗錢合作，以及法律和***規定的有關反洗錢的其他職責。
13樓：匿名使用者
按照《反洗錢法》和***的有關規定，中國人民銀行作為***反洗錢行政主管部門，負責全國的反洗錢監督管理工作，主要履行以下監管職責：
（1）組織協調全國的反洗錢工作，負責反洗錢資金監測。
（2）制定或者會同***有關金融監督管理機構制定金融機構反洗錢規章。
（3）監督、檢查金融機構履行反洗錢義務的情況。
（4）在職責範圍內調查可疑交易活動，接受單位和個人對洗錢活動的舉報。
（5）根據***授權，代表中國**與外國**和有關國際組織開展反洗錢合作，以及法律和***規定的有關反洗錢的其他職責。
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