別人拿我身份證開的銀行卡和U盾,我有什麼安全風險

2021-06-17 22:19:45 字數 2622 閱讀 4042

1樓:lnx的守望

一、強烈不建議這樣做,你要承擔相應的法律風險。因為如果對方用這些銀行卡從事非法活動的話,法律追究的是卡主本人的法律責任,而且他人取得你的銀行卡和u盾,可以用你的銀行卡消費,貸款,質押等,由此產生的後果也是有你來承擔。

二、《中國人民銀行結算賬戶管理辦法》第四十五條第二款規定:存款人不得出租、出借銀行結算賬戶,不得利用銀行結算賬戶套取銀行信用。

三、如果借給對方,用來洗錢、進行毒品犯罪、***性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、**賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等,你就相當於是**,要受到連帶責任的。

四、判罰規定是:沒收實施以上犯罪的所得及其產生的收益,處五年以下有期徒刑或者拘役,並處或者單處洗錢數額百分之五以上百分之二十以下罰金;情節嚴重的,處五年以上十年以下有期徒刑,並處洗錢數額百分之五以上百分之二十以下罰金。

五、單位犯罪的(涉及到轉移公司財產、職務侵佔等),對單位判處罰金,並對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員,處五年以下有期徒刑或者拘役;情節嚴重的,處五年以上有期徒刑。

擴充套件資料

《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》

第六十五條

存款人使用銀行結算賬戶,不得有下列行為:

(一)違反本辦法規定將單位款項轉入個人銀行結算賬戶。

(二)違反本辦法規定支取現金。

(三)利用開立銀行結算賬戶逃廢銀行債務。

(四)出租、出借銀行結算賬戶。

(五)從基本存款賬戶之外的銀行結算賬戶轉賬存入、將銷貨收入存入或現金存入單位信用卡賬戶。

(六)法定代表人或主要負責人、存款人地址以及其他開戶資料的變更事項未在規定期限內通知銀行。

非經營性的存款人有上述所列一至五項行為的,給予警告並處以1000元罰款;經營性的存款人有上述所列一至五項行為的,給予警告並處以5000元以上3萬元以下的罰款;存款人有上述所列第六項行為的,給予警告並處以1000元的罰款。

2樓:樂事一籮筐

用自己的身份證資訊辦理的銀行卡與u盾不建議交給他人使用,因為如果對方用這些銀行卡從事非法活動的話,有可能會牽連卡主本人,而且銀行卡本身包含的個人資訊也有洩露的風險,可以用你的銀行卡消費,貸款,質押等。建議儘快登出銀行卡和u盾。

擴充套件內容:

u盾,即工商銀行2023年推出並獲得國家專利的客戶證書usbkey,是工行提供的辦理網上銀行業務的高階別安全工具。它外形酷似u盤,安全效能如一面盾牌,意為u型的盾牌,所以取名曰:“u盾”。

它的作用是在辦理網上銀行業務時保護著網上銀行資金安全,規避黑客、假**、木馬病毒等各種風險。

u盾是工商銀行推出並獲得國家專利的客戶證書usbkey,是工行為您提供的辦理網上銀行業務的高階別安全工具。

u盾是用於網上銀行電子簽名和數字認證的工具,它內建微型智慧卡處理器,採用1024位非對稱金鑰演算法對網上資料進行加密、解密和數字簽名,確保網上交易的保密性、真實性、完整性和不可否認性。

銀行卡是指經批准由商業銀行(含郵政金融機構) 向社會發行的具有消費信用、轉賬結算、存取現金等全部或部分功能的信用支付工具。銀行卡減少了現金和支票的流通,使銀行業務突破了時間和空間的限制,發生了根本性變化。銀行卡自動結算系統的運用,使個"無支票、無現金社會"將成為現實。

3樓:香蕉菠蘿蜜

辦借記卡的話不會揹債的,電信詐騙團伙會收購一些銀行卡進行洗錢活動。利用卡進行違規交易或洗錢活動,會影響個人信用,建議自己到銀行去停用。

洗錢(money laundering)是一種將非法所得合法化的行為,主要指將違法所得及其產生的收益,通過各種手段掩飾、隱瞞其**和性質,使其在形式上合法化。

洗錢罪的主體是金融機構或個人,有五種行為:

(一)提供資金賬戶的。

(二)協助將財產轉換為現金或者金融票據、有價**的。

(三)通過轉賬或者其他結算方式協助資金轉移的。

(四)協助將資金匯往境外的。

(五)以其他方法掩飾、隱瞞犯罪的違法所得及其收益的**和性質的。

4樓:匿名使用者

如果是借記卡是不會揹債的。但是有可能拿你的卡去收款什麼的,特別是違法的那種,如電信詐騙,洗錢什麼的,難說。建議自己到銀行去停用。

5樓:匿名使用者

風險很大!可以用你的銀行卡消費,貸款,質押等都行!

這種事情以後要堅決拒絕!這樣的好人不做也罷!

當然了,還要看他的人品如何!

總之一句話!儘快,越快越好到銀行登出他開的銀行卡和u盾!杜絕後患!

忠告!僅供參考!

6樓:風的舞步

最好別接,他們用你的卡洗錢 這事多了 你自己做決定

朋友要開公司,說要我用我的身份證開銀行卡和u盾,然後把卡和u盾都給他。能不能給他呢?

7樓:匿名使用者

不能給他。可能他會將你加入股東

8樓:匿名使用者

給他幹嘛?這些又用不到

別人人用我的身份證辦個工商銀行卡,開通了工商網銀,拿走了u盾,然後用手機照了身份證正反面,和銀行卡

9樓:匿名使用者

你去工商銀行櫃檯,用自己的身份證查詢名下新開卡記錄,然後讓櫃檯給你辦銷戶就行了,避免以後不必要的麻煩和金融風險

銀行卡和身份證一起丟失,別人拿我的身份證可以修改密碼嗎

你掛失就可以了,你的身份證是要有和你70 以上相似的人,才可以騙得到銀行的工作人員的!放心了!在銀行修改祕密的時候,首先需要輸入原來的密碼,再輸入兩遍新的密碼,自助服務機上也需要首先輸入先前的密碼,所以只要他不知道你原本的密碼是沒有問題的,建議還是趕緊去掛失吧,以防萬一。不可以的,銀行櫃員會核對的,...

別人可以拿自己的身份證辦銀行卡嗎

可以辦,但是需要拿你自己的身份證和對方的身份證一起去辦。但是,即使這樣,所辦的卡也是有限制的 只能辦理非結算賬戶,也就是說你在該儲蓄網點辦的卡,只能在該儲蓄網點存取款,其他賬戶無法轉帳到該賬戶 卡 有的銀行還規定所辦卡辦好之後需要主人本人前去櫃檯修改一次密碼。對於以上要求,各銀行嚴格的尺度有所不同。...

補辦銀行卡別人拿我的身份證去可以嗎

不可以。補辦銀行卡屬於掛失補卡業務 必須本人攜帶本人有效身份證件到銀行櫃檯辦理。銀行有錄影並需要本人簽字 不可以的,補辦銀行卡要求本人帶身份證去銀行辦理,不允許他人代辦。不可以的!現在必須本人攜帶本人身份證原件才可以的!別人不能用他人身份證補銀行卡,他人可以代為掛失銀行,補辦銀行卡需要本人去銀行。銀...