2019經濟危機,2009經濟危機

2022-07-04 18:22:24 字數 5272 閱讀 4725

1樓:卑錦程

肯定會漲價,原因是,幾年國內冬天普遍乾旱,俗語說得好,瑞雪兆豐年,我的老家只是象徵性的下了些小雪,明年的糧食肯定減產,所以現在還是儲存一些不要賣的好或者大量收購一些

2樓:匿名使用者

可以去天津看看 ,天津各行各業都將很缺人才,競爭非常小,機會比較多,工作不難找的。尤其是濱海新區, 未來的浦東新區 ,潛力大,世界五百強都落戶天津了,可能是江發展上海,胡發展天津濱海吧,若干年後還有機會趕上上海的呢。而且天津相對大城市來講,消費水平算是比較低的,大城市的機會,小城市的消費。

生活很舒適。而且天津人很熱情,天津話又接近普通話,不會有語言溝通障礙 ,外地人不會有不適應和歸屬感的問題。 天津又是一座比較休閒城市,和北京上海比,走路都是慢悠悠的,機會多 壓力不大,節奏不快。

天津人很不錯,很多都是熱心腸,不過就是有一些保守,特別害怕將來象北京那樣,外地人槍他們的飯碗,經常能聽到勸外地人回家鄉的話,或者說天津一點不好,千萬別來的話,不過比北京人和上海人好。不過有一點懶,所以很多公司都願意僱傭外地人。外地人好象在天津找工作更有優勢呢。

現在大城市找工作一般都是招聘網上。大家在招聘網上搜搜,例如天津會計崗位的個數,再和青島福建大連一些城市比較一下就知道了。聽說在天津好象都是投簡歷去智聯招聘和天津易才網找。

天津怎麼說還是比較不錯的選擇,現在它的機會和平臺不比北京上海少,但是競爭相對小,生存壓力也小,年輕人奮鬥成功的概率要大一些。去智聯招聘和天津易才網上看看吧,查查能搜出的崗位數量,還是比較有說服力的。天津現在提供的就業崗位好像僅次於北京,不過北京求職的人太多了,全國都往北京擠,天津好一些吧。

希望採納

3樓:匿名使用者

各地都有一定的差別,一般在每市斤0.6--1.3元人民幣之間!

2009經濟危機**

4樓:匿名使用者

2023年,中國民營企業平均壽命為5年,到2023年變為3年零8個月,到了2023年變為了兩年零9個月。而美國這個數字是40年,日本是20年。為什麼呢?

中國企業依然停留在資源規模增長的階段,企業成長的方法是:投入資源,形成規模,然後成長。於是隨著勞動力成本、原材料成本、土地資源有限性的限制,中國企業會發現生存的空間越來越小,加上資本本來就是有限的,市場需求一變化,企業只能關門。

從2023年到現在,人類大概經歷了四次大的經濟危機。但是恰恰有人在經濟危機的時候去創業,而且都非常成功。《福布斯》雜誌是在危機期間創辦的;福特是在第一次石油危機中崛起的;豐田是在第二次石油危機時冒出來的;三星是在亞洲金融危機中騰飛的。

中國企業更可以在危機中成長。

樓主的觀念很好,在這裡想補充下陳春花教授的一個觀點,希望可以幫助到大家,中國企業必須從基於消耗資源的「規模成長」轉變為「價值增長」。由產品競爭**戰爭年代過渡為以滿足消費者需求的行業成長時期。學學kfc的油條和豆漿吧!

5樓:匿名使用者

這次的危機對我們中國而言,是好事,不但讓我們的國際地位上升,還同時讓外資企業都把資金投入中國,人民幣升值是很好的證明!!

6樓:匿名使用者

好時候,不要被經濟危機壓倒,不可能一輩子危機。

7樓:專案成本管理

2009,是機遇,不是危機

8樓:匿名使用者

經濟危機是由"泡沫"房屋造成的

09年的經濟危機是什麼原因爆發的?

9樓:匿名使用者

1.金融危機,是指一個國家或幾個國家與地區的全部或大部分金融指標(如:短期利率、貨幣資產、**、房地產、土地(**)、商業破產數和金融機構倒閉數)的急劇、短暫和超週期的惡化

2.金融危機原因:信用擴張,虛擬經濟引起的經濟泡沫破裂是金融危機的主要原因.

次貸危機是導火線.實際次貸債券只有6000億美元,這6000億美元引發了這麼大的金融危機,全是由於跟風即人們的心理預期造成的.人們看到燒餅如此,其他不知道如何,跟著拋吧.

羊群效應,它是指市場上存在那些沒有形成自己的預期或沒有獲得一手資訊的投資者,他們將根據其他投資者的行為來改變自己的行為。理論上羊群效應會加劇市場波動,併成為領頭羊行為能否成功的關鍵。在下述案例中燒餅就是領頭羊.

在現實經濟中,次貸房貸是領頭羊

3.從次貸危機到金融危機,通俗一點可以用以下例子分析: 兩個人賣燒餅,每人一天賣20個(因為整個燒餅需求量只有40個),一元價一個,每天產值40元.

後來兩人商量,相互買賣100個(a向b購買100個,b向a購買100個),用記賬形式,**不變,交易量每天就變成240元--虛擬經濟產生了

如果相互買賣的燒餅價為5元,則交易量每天1040元,這時候,a和b將市場燒餅**到2元,有些人聽說燒餅在賣5元錢1個,看到市場燒餅只有2元時,趕快購買.--泡沫經濟產生

燒餅一下子做不出來,就購買遠期餅.a和b一方面增加做燒餅(每天達100個或更多),另一方面賣遠期燒餅,還做起了發行燒餅債券的交易,購買者一是用現金購買,還用抵押貸款購買.---融資,金融介入

有些人想購買,既沒有現金,又沒有抵押品,a和b就發放次級燒餅債券.並向保險機構購買了保險.---次級債券為次貸危機播下種子

某一天,發現購買來的燒餅吃也吃不掉,存放既要地方,又要發黴,就趕快拋售掉,哪怕**低一些.--泡沫破裂

金融危機就這樣爆發了. 燒餅店裁員了(只要每天40個燒餅就可以了)--失業;燒餅債券變廢紙了--次貸危機

抵押貸款(抵押品不值錢)收不回,貸款銀行流動性危機,保險公司面臨破產等。--金融危機

4.金融危機波及全球,對於中國,國家外匯儲備部分損失了,出口困難了,經濟增長減緩,失業增加,人們收入下降,消費減少,市場蕭條.嚴重時會引起政局不穩定.

比起歐洲國家,這次金融危機對中國的影響不是很大,因為中國的經濟與國際經濟有一定的割裂,我國人民幣實施資本項下的嚴格管理,國際遊資衝擊不大,現在美國已有70多家銀行趨於倒閉的情況下,中國的金融系統執行良好,經濟保持一定的速度增長。同時,國家也在通過擴張財政和降低存款準備金率,40000億拉動內需等措施,現在又進行了人民幣匯率的下調,如果各項巨集觀經濟措施實施有效,對於中國也就1年左右的時間能夠過去。

10樓:匿名使用者

一。 槓桿。目前,許多投資銀行為了賺取暴利,採用20-30倍槓桿操作,假設一個銀行a自身資產為30億,30倍槓桿就是900億。

也就是說,這個銀行a以 30億資產為抵押去借900億的資金用於投資,假如投資盈利5%,那麼a就獲得45億的盈利,相對於a自身資產而言,這是150%的暴利。反過來,假如投 資虧損5%,那麼銀行a賠光了自己的全部資產還欠15億。

二。 cds合同。由於槓桿操作高風險,所以按照正常的規定,銀行不執行進行這樣的冒險操作。

所以就有人想出一個辦法,把槓桿投資拿去做「保險」。這種保險就叫 cds。比如,銀行a為了逃避槓桿風險就找到了機構b。

機構b可能是另一家銀行,也可能是保險公司,諸如此類。a對b說,你幫我的貸款做違約保險怎麼樣, 我每年付你保險費5千萬,連續10年,總共5億,假如我的投資沒有違約,那麼這筆保險費你就白拿了,假如違約,你要為我賠償。a想,如果不違約,我可以賺 45億,這裡面拿出5億用來做保險,我還能淨賺40億。

如果有違約,反正有保險來賠。所以對a而言這是一筆只賺不賠的生意。b是一個精明的人,沒有立即答 應a的邀請,而是回去做了一個統計分析,發現違約的情況不到1%。

如果做一百家的生意,總計可以拿到500億的保險金,如果其中一家違約,賠償額最多不過 50億,即使兩家違約,還能賺400億。a,b雙方都認為這筆買賣對自己有利,因此立即拍板成交,皆大歡喜。

三。 cds市場。b做了這筆保險生意之後,c在旁邊眼紅了。

c就跑到b那邊說,你把這100個cds賣給我怎麼樣,每個合同給你2億,總共200億。b想,我 的400億要10年才能拿到,現在一轉手就有200億,而且沒有風險,何樂而不為,因此b和c馬上就成交了。這樣一來,cds就像**一樣流到了金融市場 之上,可以交易和買賣。

實際上c拿到這批cds之後,並不想等上10年再收取200億,而是把它掛牌**,標價220億;d看到這個產品,算了一 下,400億減去220億,還有180億可賺,這是「原始股」,不算貴,立即買了下來。一轉手,c賺了20 億。從此以後,這些cds就在市場上反覆的抄,現在cds的市場總值已經抄到了62萬億美元。

四。 次貸。上面 a,b,c,d,e,f....

都在賺大錢,那麼這些錢到底從那裡冒出來的呢?從根本上說,這些錢來自a以及同a相仿的投資人的盈利。而他們的盈利大半來 自美國的次級貸款。

人們說次貸危機是由於把錢借給了窮人。筆者對這個說法不以為然。筆者以為,次貸主要是給了普通的美國房產投資人。

這些人的經濟實力本來 只夠買自己的一套住房,但是看到房價快速**,動起了房產投機的主意。他們把自己的房子抵押出去,貸款買投資房。這類貸款利息要在8%-9%以上,憑他們 自己的收入很難對付,不過他們可以繼續把房子抵押給銀行,借錢付利息,空手套白狼。

此時a很高興,他的投資在為他賺錢;b也很高興,市場違約率很低,保險 生意可以繼續做;後面的c,d,e,f等等都跟著賺錢。

五。 次貸危機。房價漲到一定的程度就漲不上去了,後面沒人接盤。

此時房產投機人急得像熱鍋上的螞蟻。房子賣不出去,高額利息要不停的付,終於到了走頭無路的一 天,把房子甩給了銀行。此時違約就發生了。

此時a感到一絲遺憾,大錢賺不著了,不過也虧不到那裡,反正有b做保險。b也不擔心,反正保險已經賣給了c。那 麼現在這份cds保險在那裡呢,在g手裡。

g剛從f手裡花了300億買下了 100個cds,還沒來得及轉手,突然接到訊息,這批cds被降級,其中有20個違約,大大超出原先估計的1%到2%的違約率。每個違約要支付50億的保 險金,總共支出達1000億。加上300億cds收購費,g的虧損總計達1300億。

雖然g是全美排行前10名的大機構,也經不起如此巨大的虧損。因此g 瀕臨倒閉。

六。 金融危機。如果g倒閉,那麼a花費5億美元買的保險就泡了湯,更糟糕的是,由於a採用了槓桿原理投資,根據前面的分析,a 賠光全部資產也不夠還債。

因此a立即面臨破產的危險。除了a之外,還有a2,a3,...,a20,統統要準備倒閉。

因此g,a,a2,...,a20一 起來到美國財政部長面前,一把鼻涕一把眼淚地遊說,g萬萬不能倒閉,它一倒閉大家都完了。財政部長心一軟,就把g給國有化了,此後a,...

,a20的保 險金總計1000億美元全部由美國納稅人支付。

七。 美元危機。上面講到的100個cds的市場價是300億。

而cds市場總值是62萬億,假設其中有10%的違約,那麼就有6萬億的違約cds。這個數字是 300億的200倍。如果說美國*收購價值300億的cds之後要賠出1000 億。

那麼對於剩下的那些違約cds,美國*就要賠出20萬億。如果不賠,就要看著a20,a21,a22等等一個接一個倒閉。無論採取什麼措施,美元大 貶值已經不可避免。

以上計算所用的假設和數字同實際情況會有出入,但美國金融危機的嚴重性無法低估。

怎麼預防經濟危機

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