1樓：網友
近年來，隨著新富階層的湧現和普通居民儲蓄的不斷增長以及金融產品多樣性和複雜性的日益突出，個人理財師已受到了越來越多普通百姓的認可。調查顯示，78%的人願意接受專家顧問意見，自己理財；25%願意接受服務委託理財；70%的人認為有必要時常對自己的投資績效進行評估；50%以上的人願意支付顧問費。社會需求的成長激發了求職者對這一職業的熱忱。
據統計，截至2005年7月底，僅北京、上海、廣州和深圳地區就有將近一成求職者「點名」要做理財師。
專家認為，個人理財師是高職高薪的職業，這是其吸引求職者的關鍵，也因此，它對從業者的要求很高。目前，銀行理財中心的工作人員對外一般都統稱理財師，但他們中的很多人實際上是過去的儲蓄員或信貸員，經過短期培訓之後，搖身一變成了理財師，服務水準可想而知。而在歐美國家，從事理財師職業需要通過專門資格考試，此類考試代表了參考人員的理財服務水平。
理財師必備的5項能力：良好的個人品格和職業操守。
理財師應以客戶利益為中心，凡事以客戶財產增長和安全為基礎，保密客戶個人資訊。
專業資質認證。
目前，理財師受閱歷、知識水平、營銷觀念因素的影響，設計的理財方案可能帶有侷限性。專業資格認證與一般企業獲得的iso9000認證一樣，可以持續保證客戶獲得有質量的服務，比如cfp即財務策劃師認證，儘管該類證明並非從業資格證書，換句話說，從事理財規劃這一行業並不需要一定獲得此類證書，但這些資格證書代表專業水準。
寬廣深厚的知識結構和豐富的從業經驗。
身為理財師，不僅要具備銀行從業經驗，同時需廣泛涉獵**、保險、信託、房地產等專業投資知識。合格的理財師有能力分析各種儲蓄、投資與保險的選擇，而不是單一在某方面有所專長。
從業者除具備淵博的專業知識，嫻熟的投資理財技能外，還要熟悉**、**、債券、外匯等金融業務領域常識。一名合格的理財師還應該具有三年以上的相關行業的工作經驗。
出色的溝通能力。
一名優秀的理財師需要與客戶建立充分信任的關係，瞭解客戶的家庭背景、收支情況、財產結構、遠期理財需求，從而為客戶打造合適的理財方案，因此出色的溝通能力就顯得尤為重要了。
做乙個金融理財師，要考那些證書？
2樓：中大互聯理財規劃師
您好，從事投資理財行業的人員大多都會考取chfp（理財規劃師證書），理財規劃師目前是由專業協會負責認證，需要通過專業培訓+全國統考才能獲得認證，一經取得，終生有效。
chfp涵蓋了現金規劃、消費支出規劃、教育規劃、風險管理與保險規劃、稅收籌劃、投資規劃、退休養老規劃、財產分配與傳承規劃等多方面內容，遍及銀行、**、保險、投資等各個領域！是考取理財證書中的首選。
中國職業技能培訓協會。
金融理財師可以做什麼
3樓：夸父子孫
個人理財成為金融機構競爭的主要策略。在金融機構中由「產品為中心」向「客戶需求為中心」顧問式服務模式的轉型中，其個人理財業務能力將決定金融機構的市場競爭力。因此，銀行、**公司、保險公司、投資公司等金融機構迫切需要專業的個人理財規劃師及對其從業人員進行專業的理財培訓。
加之我國中產階層的壯大發展，理財規劃師的用武之地將越來越大。理財規劃師從業的方向是：
1、人行、銀監會、證監會、保監會等金融監管機構及其分支機構。
2、股份制商業銀行、城市商業銀行、外資銀行、村鎮銀行等銀行及其分支機構。
3、國開行、農發行、進出口銀行等政策性銀行及其分支機構。
4、**公司、信託公司、**公司、金融控股集團及其分支機構。
5、四大資產管理公司、金融租賃公司、擔保公司及其分支機構。
6、保險公司、保險經紀公司，社保**管理中心及其分支機構。
7、上市（擬上市）公司的**部、財務部、**事務代表、董事會秘書處等。
8、金融諮詢管理公司、投資顧問公司。
4樓：網友
長短期理財規劃 月度******分析 個人企業規劃。
5樓：驚天小雨
做投資理財方面的工作。主要是技術分析方面。
想要做金融理財師應當學些什麼專業？
6樓：網友
有的學校有投資這個專業，考研究生的時候可以報一下；如果報考的學校沒有投資專業，讀金融學的研究生就可以了。想要考金融理財師，只要是金融這方面的專業就可以，關鍵是看你自己怎樣努力學習這方面的東西。
報考afp金融理財師需要哪些條件和資格
7樓：歡樂特教人
回答afp的現階段的報考條件需滿足以下兩項之一即可：1、獲得現代國際金融理財標準（上海）****授權的培訓機構頒發的有效《金融理財師（afp）培訓合格證書》，可報考afp資格認證考試；2、擁有現代國際金融理財標準（上海）****認可的學位，可以豁免全部培訓課程的，可報考afp資格認證考試。
8樓：才課金諾
金融理財師資格申請人須具備以下基本條件：
1、在金融機構、會計師事務所、律師事務所以及中國金融理財標準委員會認定的其他機構中從事金融理財或與金融理財相關的工作；
2、碩士以上學歷並有1年以上工作經歷，本科學歷並有2年以上工作經歷，大專學歷並有3年以上工作經歷，大專以下學歷並有7年以上工作經歷。
3、獲得中國金融教育發展**會金融理財標準委員會頒發的《金融理財師(afp)培訓合格證書》，可報考afp資格考試；
4、獲得中國金融教育發展**會金融理財標準委員會頒發的《國際金融理財師(cfp)培訓合格證書》，可報考cfp資格考試；
5、擁有中國金融教育發展**會金融理財標準委員會認可的經濟管理類或經濟學博士學位，並經標準委員會批准可以豁免全部培訓課程的，可報考afp資格考試或cfp資格考試。
希望能夠幫助到您。
金融理財師資格證做什麼
9樓：透明搖曳
簡單的說，就是學會正確的理財，已達到利益最大化。就像雞蛋不能放在同乙個籃子裡，到底該怎麼放，每個籃子分配多少，理財師會有一套合理的方案，運用理財技術，根據當前的趨勢和你自己的目標，經過風險評估，結合主觀因素和客觀因素，為你量身定製方案。
10樓：理財規劃
」金融理財師「正名」理財規劃師「。主要職責是在金融機構裡邊為投資者提供相應的理財諮詢和理財規劃服務以及其他的投資意見。現國內的已經考取理財規劃師的人數規模還不太大，是乙個新興的職業，待遇一般為年薪10萬及以上。
希望對你有用。
11樓：網友
金融理財師(afp)是遵循金融理財規範流程的六大步驟、幫助客戶實現人生目標的專業人士。
作為一名「金融理財師」，必須能夠正確分析和評估客戶的財務狀況，並根據客戶所處的生涯階段和風險承受能力，為客戶量身定做乙份合理的理財方案。
通過中國金融理財標準委員會組織的afp資格考試，並獲得中國金融理財標準委員會頒發的《afp資格考試合格證書》，是afp資格申請人取得afp資格的第二個條件。
afp資格考試頻次將由原來的afp每年3次、cfp每年2次大大增加，前期頻次大致為afp 50次/年左右，cfp 12次/年左右。2013年還將適當增加考試場次，考試時間儘可能在全年均勻分佈，做到除節假日之外週週有考試，為考生提供更多選擇。
afp資格申請人取得《afp資格考試合格證書》，並向中國金融理財標準委員會提出資格認證申請須在4年內完成。
請幫我做理財規劃,請幫我做一個理財規劃
招行個人投資理財方式較多,如 理財產品 定期 國債 等,若您持我行卡購買,建議您可以到我行網點諮詢理財經理的相關建議。建議你先供個房子,剩下的錢在不影響生活質量的情況下,可以找個指數 做定投。誰需要我幫他或者家庭做一份理財規劃 我老婆月收入1500。交社保,我月2500元,另外收入固定每月1800,...
做乙個好學生有哪些要求？
不去網咖 不打架 不抽菸 我覺得喝點酒可以 不沉迷於網路 不逃學。這些就行了吧，差不多了。做乙個好學生的基本要求？.遵守學生守則 日常行為規範以及學校有關規章制度 .接受知識的能力較強，每次測驗 考試的成績都高於班級均分 .對自己的學習以及所從事的工作 活動具有高度的熱情和責任感 .在學習過程中具有...
做攝影師需要什麼素養做一個攝影師需具備哪些方面的素質
一，紮實的基抄礎，臨危襲不亂。攝影並不 是按一下快門那麼簡單的工作，在按下快門之前我們要考慮到畫面構圖是否完美，量是精準，白平衡準確，水平線是否平行等等都是需要考慮到的。二，一個健康的身體。攝影是非常耗費體力的工作，我們經常揹著沉重的器材外出拍攝。而且經常就是連續進行拍照，這對攝影師的身體素質有著非...